O que cada banco pede na conexão via Open Finance

Conectar a conta pelo Open Finance começa igual para todo mundo: você clica em conectar no Aegro, escolhe a sua instituição e é levado para a tela do provedor de conexão. A partir do momento em que você informa os dados de acesso, quem conduz é o banco — e é aí que cada instituição faz de um jeito.

Uma pede um código gerado dentro do aplicativo; outra, um QR code lido pela câmera comum do celular; outra só a senha do internet banking. Não existe uma tela única, e é justamente nesse trecho que a conexão costuma travar. Abaixo está o roteiro de cada banco a partir desse ponto: o que separar antes de começar, o que aparece na tela e o que fazer quando trava.

Antes de escolher o seu banco

Quatro checagens valem para qualquer instituição e resolvem boa parte dos casos:

• Perfil de acesso no Aegro. É preciso ter perfil de proprietário, gerente ou financeiro. Sem essa permissão, a opção de conectar nem aparece na tela.
• Pop-ups liberados no navegador. Vários bancos abrem a autorização em uma janela nova. Com o pop-up bloqueado, ela não abre e a conexão parece cair sozinha.
• Conta de pessoa jurídica fica na aba Empresas. Na lista de instituições, a versão empresarial de um banco é uma instituição diferente da pessoal. Escolher a errada leva a uma tela de acesso que não reconhece os seus dados.
• Sócios e perfil master. Em conta com mais de um responsável, é comum o banco exigir que todos autorizem, e que quem inicia tenha perfil master ou de administrador.

O que o seu banco vai pedir

Banco do Brasil

Antes de começar

• Pop-ups liberados, sem bloqueador de anúncio ativo naquela aba.
• Ter entrado no Internet Banking do BB pelo menos uma vez naquele mesmo navegador e dispositivo. Se você nunca entrou, entre primeiro e depois volte ao Aegro.
• Dispositivo autorizado no aplicativo do BB, sem carência de liberação recente.
• Em conta com dupla assinatura, os dois aprovadores precisam ser usuários master.

Na tela do banco

1. Abre uma janela nova com o login do Banco do Brasil.
2. Entre com as credenciais do Internet Banking.
3. Cumpra a segurança configurada na conta: senha, token ou aplicativo de autenticação.
4. Autorize o compartilhamento dos dados.
5. Havendo dupla assinatura, o segundo usuário master autentica e aprova.

Bradesco pessoa física

Antes de começar

• Aplicativo do Bradesco instalado no celular. É ele que gera a chave de segurança, e sem ele a conexão não se completa.

Na tela do banco

1. Informe o CPF do titular e siga.
2. Informe agência e conta e continue.
3. Um QR code aparece na tela do computador.
4. No aplicativo do Bradesco, antes de fazer login, toque em Chave de Segurança, depois em Validação digital, e leia o QR code por ali. O aplicativo gera um código.
5. Digite esse código na tela do consentimento e continue.
6. Confirme com a senha de 4 dígitos.
7. Confira o resumo do que será compartilhado e confirme.

Bradesco empresas

Antes de começar

• Aplicativo do Bradesco no celular, com acesso liberado para aquele usuário.
• Perfil master ou administrador. Perfil de operador pode ser recusado.
• Havendo mais de um sócio, todos autorizam no aplicativo.

Na tela do banco

1. Informe usuário e senha da conta Bradesco e continue.
2. Gere a chave de segurança de 6 dígitos no aplicativo e digite na tela.
3. Escolha agência e conta, quando houver mais de uma.
4. Confira a tela com as informações que serão enviadas e confirme.
5. Valide no aplicativo do Bradesco pelo QR code.
6. Espere a barra chegar a 100% e feche.

Itaú

Antes de começar

• Senha eletrônica do Itaú cadastrada.
• CPF e CNPJ à mão.

Na tela do banco

1. Na tela de acesso, informe agência e conta.
2. Informe a senha eletrônica e acesse.
3. Confira os dados da conta.
4. Clique em Quero compartilhar.
5. Espere a mensagem de autenticação da conta chegar a 100%.
6. Feche para voltar ao Aegro.

Caixa Econômica Federal

Na tela do banco

1. Na tela da Caixa, escolha o método Entrar com App CAIXA.
2. Informe usuário e senha do Internet Banking ali mesmo no navegador e entre.
3. Confira quem está pedindo os dados, o CNPJ e a data.
4. Clique em Compartilhar meus dados.

Sicoob

Antes de começar

• Ser titular ou ter acesso master à conta.
• Havendo sócios, todos autorizam no aplicativo do banco.

Na tela do banco

1. Informe CPF e CNPJ.
2. Na janela do Sicoob, digite cooperativa, chave de acesso e senha.
3. Se o CPF tiver mais de uma conta, escolha qual integrar.
4. Confirme a mensagem de sucesso e conclua.

Sicredi

Na tela do banco

1. Informe cooperativa, conta e senha e acesse.
2. Confira os dados e autorize o compartilhamento.
3. Espere a validação chegar a 100%.

Santander

Antes de começar

• Código do operador e senha eletrônica.
• Aplicativo Santander Empresas instalado. É dele que saem o token e a leitura do QR code.

Na tela do banco

1. Informe código do operador e senha eletrônica e entre.
2. Se pedir token, gere no aplicativo Santander Empresas.
3. Se aparecer um QR code na tela, abra o aplicativo Santander Empresas, vá na leitura de QR code e valide.
4. Confira nome da empresa, CNPJ e data.
5. Marque os dados a compartilhar (cadastrais, bancários, de crédito e investimentos) e confirme.

Banco Inter

Antes de começar

• Aplicativo do Inter instalado e com login feito naquele aparelho.
• Ser titular ou ter acesso master. Havendo sócios, todos autorizam.

Na tela do banco

1. Informe CPF e CNPJ.
2. Leia o QR code com a câmera comum do celular, não por dentro do aplicativo. A leitura abre o Inter sozinha.
3. Autorize o compartilhamento no ambiente do Inter.
4. Se o CPF tiver mais de uma conta, escolha qual integrar.
5. Confirme a mensagem de sucesso.

Nubank

Antes de começar

• Aplicativo do Nubank instalado no celular.
• Havendo sócios, todos autorizam no aplicativo.

Na tela do banco

1. Leia o QR code da tela com a câmera do celular. Ele abre o aplicativo do Nubank direto.
2. Confira no aplicativo o resumo dos dados que serão compartilhados.
3. Toque em Autorizar.
4. O aplicativo avisa do redirecionamento e você volta sozinho ao Aegro.

E se o seu banco não estiver aqui

O caminho é o mesmo para qualquer instituição: escolher o banco na lista, informar os dados de acesso e seguir o que a tela pedir. Travando, comece pelas checagens do início deste artigo — pop-up liberado, login anterior no mesmo navegador, dispositivo autorizado no aplicativo do banco e perfil com permissão.

Como saber se o seu banco tem conexão via Open Finance

Nem toda instituição que participa do Open Finance compartilha o extrato. Para conferir a sua:

1. Acesse a página Quem participa, no site oficial do Open Finance Brasil.
2. Busque pelo nome da sua instituição.
3. Se ela aparecer, clique no ícone dela para abrir os Detalhes da Marca e veja o que está listado em Modalidades.

Só a instituição que tem Instituição transmissora / receptora de dados entre as modalidades permite a conexão do extrato pelo Open Finance. Uma instituição que aparece apenas como Instituição detentora de conta, por exemplo, participa do Open Finance, mas não compartilha os dados da conta.

Depois que o banco libera

Concluída a autorização, você fecha a tela do banco e o Aegro assume: escolher a conta, quando vier mais de uma, dizer de quando trazer o extrato e confirmar o saldo inicial. Esses passos e a primeira conciliação estão em conectar sua conta bancária via Open Finance.