Artigos sobre Integracoes Bancarias

Conecte sua conta ao banco conversando com o Aegrozap

Conectar a conta bancária pelo Open Finance agora também se faz pelo Aegrozap. Peça na conversa — “quero conectar a conta do Banco do Brasil pelo Open Finance” — e o Aegrozap abre a conexão para você. Depois de autorizada, o extrato chega sozinho no Aegro, todos os dias, sem baixar nem importar arquivo OFX.

No Aegrozap Web, a conexão abre ali mesmo, na conversa. No WhatsApp, chega um link: você entra com o mesmo login do site do Aegro e autoriza a conexão na tela do seu banco. Se concluir logo em seguida, o Aegrozap avisa na própria conversa quando a conta estiver ativada.

Agente de conciliação bancária concilia o extrato sozinho

Na conciliação Open Finance, o Aegro já monta o par quando encontra no seu Aegro um lançamento que casa com o movimento do banco. Quando o par vem com o selo Exato — mesmo valor no centavo, data a até cinco dias e candidato único dos dois lados — confirmar é um clique sem dúvida. Numa conta com dezenas de movimentos por mês, é o mesmo clique sem dúvida dezenas de vezes.

Conciliação Open Finance: categoria vem do seu histórico

Na conciliação Open Finance, cada movimento do extrato sem par vira um rascunho, e o rascunho só vira lançamento com a categoria financeira escolhida. Quem concilia todo mês conhece a rotina: a mesma conta de telefone, o mesmo fornecedor de insumo e a mesma categoria escolhida de novo, movimento por movimento.

Agora o rascunho já nasce com a categoria que você costuma usar para aquele fornecedor. O Aegro olha as conciliações que você confirmou para o mesmo fornecedor, na mesma categoria do Open Finance, e preenche o campo quando a mesma escolha se repete em pelo menos 80% das vezes. Sem histórico, ele usa a categoria que o banco atribuiu, mas só quando ela aponta sem ambiguidade para uma conta do seu plano. Se nenhuma das duas responde, o campo fica vazio para você escolher.

O que cada banco pede na conexão via Open Finance

Conectar a conta pelo Open Finance começa igual para todo mundo: você clica em conectar no Aegro, escolhe a sua instituição e é levado para a tela do provedor de conexão. A partir do momento em que você informa os dados de acesso, quem conduz é o banco — e é aí que cada instituição faz de um jeito.

Uma pede um código gerado dentro do aplicativo; outra, um QR code lido pela câmera comum do celular; outra só a senha do internet banking. Não existe uma tela única, e é justamente nesse trecho que a conexão costuma travar. Abaixo está o roteiro de cada banco a partir desse ponto: o que separar antes de começar, o que aparece na tela e o que fazer quando trava.

Conectar sua conta bancária via Open Finance

Manter o financeiro em dia tem um pedágio escondido: entrar no site do banco, baixar um arquivo OFX e importar no Aegro, conta por conta, mês após mês. É trabalho de despachante no meio da safra, e quando a rotina aperta, ele é o primeiro a ficar para trás.

Com o Open Finance, você conecta a conta uma vez. A partir daí o extrato chega sozinho, todos os dias, direto na tela de conciliação, sem baixar nem importar arquivo nenhum.

Como realizar uma transferência bancária?

Registre transferências entre suas contas bancárias no Financeiro do Aegro e acompanhe-as no extrato e no fluxo de caixa.

Na aba Financeiro, passe o mouse sobre o botão azul no canto inferior direito e clique em Nova transferência bancária.

Na janela de transferência, preencha os campos:

• Conta bancária de origem: Conta bancária que será realizada a retirada do dinheiro;
• Conta bancária de destino: Conta bancária que será depositado o dinheiro;
• Valor: Valor da transferência, em real;
• Data de transferência: Data da transferência;
• Conciliado: Você pode conciliar com seu extrato bancário, basta ativar o botão;

Ao clicar em Mostrar opções avançadas, abrem-se os seguintes campos não obrigatórios:

Como funciona a aba Extratos

A aba Extratos, localizada dentro da aba Financeiro, reúne as movimentações de todas as contas bancárias cadastradas no sistema — receitas, despesas e transferências entre contas — para você acompanhar as finanças da fazenda em uma visão geral.

O Aegro informa a data de vencimento ou pagamento das parcelas ou transferências, a categoria, Conta Bancária vinculada, Origem/Destino (a depender se receita ou despesa), Fornecedor, Nota Fiscal, Produto ou Descrição, número de parcelas e o Valor da parcela ou transferência.

Como editar, arquivar ou excluir uma conta bancária

Saiba como editar, arquivar ou excluir uma conta bancária no Financeiro do Aegro e o que cada ação implica para o saldo e o histórico de lançamentos.

Acessando o gerenciamento de contas bancárias

Para gerenciar suas contas bancárias, acesse a aba Financeiro no menu superior. No painel lateral esquerdo, você verá a listagem de todas as suas Contas bancárias cadastradas.

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Para acessar as opções de gerenciamento de uma conta, clique nos três pontos (⋮) exibidos ao lado do nome da conta desejada. Um menu suspenso será exibido com as opções disponíveis: Detalhes de conta, Editar, Nova transferência bancária, Importar extrato bancário, Conectar ao Open Finance, Arquivar, Excluir e Tornar conta padrão.

Como criar uma nova Conta Bancária?

Aprenda a cadastrar uma nova conta bancária no Financeiro do Aegro para organizar as movimentações da sua propriedade. O vídeo abaixo mostra o passo a passo do cadastro.

É possível adicionar uma conta bancária na aba Financeiro. A criação, edição e exclusão de contas bancárias é acessível apenas para usuários com os perfis padrão Proprietário, Gerente ou Financeiro, ou para usuários personalizados com permissão para tal.